Pommeau Patrimoine
Besoin d'investir
Que vous soyez un particulier, épargnant novice ou investisseur averti, chef d’entreprise, ou représentant d’une personne morale (SCI, entreprise, association, fondation, congrégations), VOUS êtes au centre de nos préoccupations.
Etre à l’écoute de vos besoins et y répondre par des solutions sur-mesure et un service adapté est notre priorité.
Faire gérer ses biens
La prise en compte de vos besoins
Vous êtes un particulier ou une personne morale (holding, société civile, société commerciale, association, fondation, congrégation.) ?
Salarié, indépendant, chef d’entreprise, retraité ?
Votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle, ainsi que vos attentes et vos objectifs, sont spécifiques. Il n’existe pas de placement universel qui convienne à tous.
Certaines solutions d’investissements techniquement parfaites peuvent se révéler totalement inadaptées à vos objectifs, à votre situation fiscale ou à votre tempérament d’investisseur. C’est pourquoi notre démarche préalable consiste à bien définir avec vous et le plus en amont possible vos besoins réels.
Vous pouvez nous soumettre vos attentes en matière d’investissement (sans aucun engagement de votre part) en cliquant sur l’un des liens suivants :
- me constituer un capital à moyen ou long terme, financer un achat immobilier
- générer des revenus immédiat ou différés (préparer ma retraite par exemple)
- défiscaliser : réduire mon Impôt sur le Revenu (IR)
- défiscaliser : réduire l’assiette imposable à l’IFI et réduire le montant de l’impôt
- transmettre un patrimoine de mon vivant (effectuer une donation)
- transmettre un patrimoine en cas de décès (préparer ma succession)...
Cette liste n’est pas exhaustive. Nous vous invitons à contacter nos Gestionnaires de Patrimoine pour nous parler de VOS attentes.
Un conseiller patrimonial de confiance
Vos garanties
Cliquer sur le plan financier ou réglementaire pour en savoir plus.
Nous accordons un soin particulier à la recherche d’établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires qui offrent de sérieuses garanties de solvabilité.
Nous vous proposons en outre de diversifier vos investissements auprès de plusieurs sociétés afin de réduire encore davantage les conséquences d’une défaillance du système financier.
Les sommes correspondant à vos investissements sont toujours transmises directement par chèques ou virements établis à l’ordre des établissements sélectionnés, et ne transitent jamais par notre intermédiaire.
Seules des prestations de service sur lesquelles vous avez donné votre accord préalable peuvent être payables à l’ordre de la société Patric Pommeau Patrimoine.
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Conseil patrimonial Pays de la Loire
UN CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE INDEPENDANT VENDÉE 85 - PAYS DE LA LOIRE
Le métier du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) peut être exercé par des employés de banques ou de compagnies d’assurance. L’appartenance à un groupe financier induit alors un risque de biais dans le conseil, en faveur des solutions proposées par la banque ou la compagnie d’assurance qui l’emploie, du fait de l’existence d’un lien de subordination.
Le CGP qui exerce son métier de façon autonome interviendra généralement sur des problématiques globales : financières, immobilières et fiscales (sans être enfermé par une spécialisation métier qui peut par exemple empêcher un CGP de banque d’appréhender de façon globale la gestion du patrimoine immobilier de ses clients).
Le métier du CGP se distingue aussi par son autonomie et sa liberté de prescription de solutions ou de produits. Sa liberté de prescription sur le plan professionnel se traduit de plusieurs façons.
Le métier du conseiller en gestion de patrimoine
Liberté de prescription sur le plan professionnel
Le métier du CGP se distingue aussi par son autonomie et sa liberté de prescription de solutions ou de produits. Sa liberté de prescription sur le plan professionnel se traduit de plusieurs façons :
L'AUTONOMIE CAPITALISTIQUE
Le CGP qui possède la totalité ou la majorité du capital de sa structure n’a pas de comptes à rendre à un actionnaire banquier ou assureur qui pourrait lui imposer une méthode de travail ou une gamme de produits à proposer à ses clients.
Patric Pommeau Patrimoine est une société autonome. 100% de son capital est détenu par son dirigeant et sa famille. Aucune participation directe ou indirecte d’une banque, compagnie d’assurance, société de gestion ou groupe immobilier ne peut lui imposer de promouvoir telle ou telle solution d’investissement.
L'AUTONOMIE HIÉRARCHIQUE
Le CGP établit des partenariats avec des banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers, etc … qu’il choisit librement, sans accepter aucun lien de subordination.
Patric Pommeau Patrimoine établit des partenariats avec des sociétés qui respectent ce principe d’autonomie et de liberté du CGP.
Patric Pommeau Patrimoine n’a jamais accepté de conclure un partenariat impliquant un quelconque engagement de production ou de nature à favoriser les solutions d’une société partenaire au détriment d’une autre.
L'AUTONOMIE DANS LE CHOIX DES PRODUITS
Une fois établis les partenariats avec les principaux acteurs financiers et immobiliers, le CGP choisit librement les produits et services qu’il souhaite commercialiser auprès de sa Clientèle.
Chez Patric Pommeau Patrimoine, afin d’éviter un éventuel risque de conflit d’intérêt lors de la préconisation des produits qui vous sont proposés, la partie variable de la rémunération de nos Gestionnaires de Patrimoine est calculée indépendamment des commissions reversées au cabinet.
Par ailleurs, nous ne fixons aucun objectif à caractère commercial et nous ne consentons aucunes primes exceptionnelles qui pourraient inciter nos Gestionnaires de Patrimoine à privilégier un produit ou un autre au sein de la gamme de produits référencés par le cabinet.
Extrait des fournisseurs agrées par Patric Pommeau Patrimoine
Quelques avis
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